AML und Verifizierung bei Pino Casino

Wer bei uns echtes Geld einzahlt, muss sich eindeutig identifizieren. Das ist keine Formsache, sondern eine Vorgabe unserer Lizenzbehörde und schützt Sie ebenso wie uns. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente anfordern, wie die Prüfung abläuft und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere Richtlinie gegen Geldwäsche

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir mit einem festen internen Regelwerk, das auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curacao (Antillephone) basiert. Als Betreiberplattform der Dama N.V. unterliegen wir den geldwäscherechtlichen Pflichten unserer Lizenzjurisdiktion und setzen diese in allen Bereichen unseres Angebots um. Seit unserer Gründung 2022 gilt für uns der Grundsatz, dass nur verifizierte Spieler bei uns einzahlen und auszahlen.

Konkret bedeutet das: Wir erstellen für jedes Konto ein Risikoprofil, dokumentieren die Herkunft nachvollziehbarer Transaktionen und schulen unser Team regelmäßig in der Erkennung verdächtiger Muster. Verdachtsfälle melden wir an die zuständige Behörde, auch ohne dass Sie davon benachrichtigt werden. Für Sie als regelkonformen Spieler ändert sich dadurch im Alltag nichts, Ihre Auszahlungen werden dadurch aber sicherer.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Kundendossier (Customer Due Diligence) vor der ersten Auszahlung
• Vertiefte Prüfung bei auffälligen Transaktionsmustern
• Verdachtsmeldungen an die zuständige Finanzaufsicht
• Regelmäßige Schulungen und interne Kontrollen

Verifizierung bei Pino Casino

Wann wir Ihre Daten prüfen

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns nicht an einem einzigen starren Termin, sondern gestaffelt. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Stammdaten ab, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, und bei ungewöhnlichen Beträgen oder Mustern kann eine vertiefte Prüfung folgen.

Diese Dokumente akzeptieren wir

Verwenden Sie für jeden Nachweis die aktuelle Version des Dokuments und achten Sie auf gut lesbare, vollständige Aufnahmen ohne Verdeckungen.

• Lichtbildausweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, beidseitig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen oder die Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

So läuft die Verifizierung ab

Von der Anmeldung bis zur Freigabe dauert die Prüfung in der Regel 24 bis 48 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Unter Werktagen vor Feiertagen oder bei vielen Anfragen gleichzeitig kann es geringfügig länger dauern, Sie erfahren den Status jederzeit per E-Mail von uns.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und lagern bei uns in einem gesperrten System, auf das ausschließlich geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams zugreifen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn uns ein Gesetz dazu verpflichtet. Nach Abschluss der Prüfung wird der Zugang auf das notwendige Maß reduziert.

• Öffnen Sie den KYC-Bereich in Ihrem Spielerprofil.
• Fotografieren oder scannen Sie jedes Dokument vollständig, alle vier Ecken sichtbar, ohne Spiegelungen oder Beschneidungen.
• Laden Sie die Dateien als JPG, PNG oder PDF hoch, mit maximal 10 MB pro Datei.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen fordern wir gezielt einzelne Nachweise nach.

Nachweis Ihrer Geldquelle

Ein Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) wird nur dann fällig, wenn Einzahlungen oder Auszahlungen auffällig von Ihrem bisherigen Spielverhalten abweichen oder Summen erreichen, die eine vertiefte Prüfung auslösen. Auch wiederholte Einzahlungen kurz hintereinander ohne nennenswertes Spielgeschehen können einen solchen Anlass darstellen.

Mit diesem Nachweis stellen wir sicher, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Herkunft stammen. Ein einzelnes Dokument genügt meist, sofern es die Höhe des Betrags und Ihre Identität plausibel belegt.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Kauf- oder Verkaufsvertrag etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunde
• Geschäftsdokumente wie Handelsregisterauszug oder Jahresabschluss

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft bei uns durch automatisierte Prüfungen, die auf Betragsmustern, Häufigkeit und Risikoprofil Ihres Kontos abgestimmt sind. Manuelle Stichproben ergänzen das System, damit ungewöhnliche Bewegungen auch dann erkannt werden, wenn sie einzeln unauffällig bleiben.

Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Haben Sie über mehrere Wege eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden. Auszahlungen unterhalb des Mindestbetrags von 20 EUR und oberhalb der Limits behalten wir nicht ein, sondern setzen sie mit Ihnen in einzelnen Tranchen um. Gebühren erheben wir für keine Ein- oder Auszahlung.

Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen

Bis eine angeforderte Verifizierung abgeschlossen ist, stellen wir Auszahlungen zurück. Das Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten, es wandert nicht und verfällt nicht, sondern wartet auf die Freigabe. Ein- und Auszahlungen sowie das Spiel können je nach Anlass zusätzlich eingeschränkt werden, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Reichen Sie gefälschte oder fremde Dokumente ein, kündigen wir die Geschäftsbeziehung, heben das Konto auf und zahlen verbleibendes Guthaben über den ursprünglichen Einzahlungsweg zurück, soweit gesetzlich zulässig. In solchen Fällen sind wir außerdem verpflichtet, die Vorgänge an die zuständige Geldwäschebehörde zu melden. Fehlen nur einzelne Nachweise, erinnern wir Sie per E-Mail und räumen eine angemessene Frist ein, in der Sie die Unterlagen ergänzen können.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Aufbewahrungspflichten unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. In dieser Zeit müssen wir die Dokumente auf Anforderung der Finanzaufsicht vorlegen können, deshalb ist eine vorzeitige Löschung auch auf Wunsch nicht möglich.

Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Unterlagen vollständig, sofern keine anderen gesetzlichen Gründe entgegenstehen. Welches Datum konkret für Ihr Konto gilt, erfahren Sie jederzeit über unseren Support unter [email protected], der rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen zum Pino Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Upload Ihrer vollständigen Unterlagen, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden. Den Status communicieren wir Ihnen per E-Mail, den aktuellen Stand können Sie jederzeit im KYC-Bereich Ihres Profils einsehen.

Muss ich bei jeder Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Die vollständige Verifizierung erfolgt einmalig vor Ihrer ersten Auszahlung. Neue Nachweise fordern wir nur an, wenn Dokumente abgelaufen sind, sich Ihre Daten ändern oder ungewöhnliche Transaktionen eine vertiefte Prüfung auslösen.

Warum wird meine Auszahlung erst nach der Verifizierung freigegeben?

Unsere Lizenz verlangt die Prüfung von Identität, Adresse und Zahlungsmethode, bevor Gelder das Konto verlassen. Damit verhindern wir, dass Dritte mit fremden Kontodaten Auszahlungen veranlassen, und schützen gleichzeitig Ihr Guthaben.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Nur geschulte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams mit besonderen Zugriffsrechten. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte findet ausschließlich statt, wenn ein Gesetz uns dazu verpflichtet.